投资建议范文第1篇
目前苏先生家庭的总资产79万元，其中股票和基金合计约78万元，现金类1万元。没有负债。
通过数据分析，我们可以看到，苏先生家庭的投资类资产超过9成，比例过高，因今年证券市场的大幅下跌而蒙受了很大损失。而资产结构中突出的问题在于1万元的现金备用量过低，应适当增加以应对家庭的常规和突发性开支。目前的资产结构需要进行一定的调整。
收支情况分析
苏先生夫妇年度收入总计为21.2万元。均为主动性工资收入。家庭年度总支出为9.8万元，其中必须的刚性支出为7.8万元。
家庭支出占家庭收入的比例为46.23％，可以看出苏先生家庭结余比例相当高，支出的安排还是相当合理的。但是考虑到未来接近退休而面临的收入下降，并且没有自己的不动产，每月适当的结余是十分必要的。金融危机来袭，人人自危，但是客观地说，金融危机对在事业单位和国企行政部门工作的人影响相对较小，苏先生家庭的收支短期预期还比较稳定。但是在家庭支出中的保障类支出为0，建议适当增加保障类支出。
家庭理财目标分析
苏先生拥有两个理财目标，一是考虑为自己和太太购买保险；二是退休时重新拥有一套自己的房产让晚年生活更加安定。
保险是一个家庭必不可少的，苏先生能意识到这一点值得肯定。尽管苏先生和太太因为年龄的原因，购买健康类保险的保费相对支出会较高，但是仍然是十分必要的。
苏先生提出的退休和购置房产的考虑是十分必要的。但是短期内资产恢复到原有的居住水平的可能性很小，故房产的购置需要适当降低标准，经济实惠的小面积二手房可作为购买的选择。将来有机会的话，仍可以做换房的规划。
希望苏先生不要过多地被目前百年一遏的金融风暴所影响，调整好心态，积极做好未来的理财安排。
资产配置建议
增加家庭应急金目前对苏先生夫妇来说最重要的是储蓄足够的家庭备用金。对苏先生家庭来说备用金大约需要2万元左右，由于孩子工作未定，建议适当保持较高水平。而且这些资金应确保投资的安全性，可以考虑银行存款或是投资于货币市场基金。
调整金融投资产品 股票投资固然是收益较高的一项投资，但是收益与风险也是成正比的。就苏先生目前的家庭阶段，股票类投资的比例应控制在适当比例，只有那些“闲钱”才能够长期投资证券市场，建议可以保留20万～30万元基金和股票，其余部分转向稳健娄投资品，如债券基金、保本类信托、养老保险等，及购置房产的首付款。
降低置业标准按照现有资金已经无法买回原先面积和品质的房产，苏先生只能适当降低对所购房产的要求。购买一套总价相对较低的物业，幸好目前苏先生没有家庭负债，每月也有一定的结余，故可以考虑公积金加少量商业组合贷款。由于苏先生是事业单位员工，太太又在国企任职故两人应有一定数量公积金，希望能充分利用政策用足公积金贷款额度。总的月供控制在5000-6000元。首付30万元左右，从目前的股票账户中支出。
投资建议范文第2篇
根据国家发展改革委关于*年中央政府投资建议计划工作的总体部署及编制要求，请各单位结合实际情况，抓紧组织编制*年中央政府安全生产项目投资建议计划（以下简称*年建议计划），具体要求通知如下：
一、*年建议计划编制的指导思想
充分发挥中央政府投资对安全生产基础设施建设作用，依据《国民经济和社会发展第十一个五年规划纲要》确定的公共服务重点工程、中央政府投资支持的重点领域和《安全生产“十一五”规划》九项重点工程，坚持突出重点、统筹兼顾、科学安排、加强薄弱环节建设的原则，优先考虑已纳入《纲要》和《规划》的项目，优先安排续建项目，优先考虑前期工作进展较快项目,保障项目申报和建设效益。
二、*年建议计划安排重点
各省级煤矿安全监察机构及其直属事业单位基础设施及支撑体系项目，安全监管总局直属事业单位与安全生产密切相关的科研教育与支撑体系项目；各地区安全生产监管基础设施及支撑体系项目。
三、*年建议计划编制的具体要求
1.各单位要高度重视，切实加强领导，实行项目法人责任制和投资计划管理责任制，落实项目申报与审批、计划编报与下达、建设实施与管理等各环节的责任。
2.严格按照国家现行基本建设投资管理规定的要求，编制好建议计划。按照优先安排续建项目、从严控制新开工项目的原则，认真进行检查续建项目计划执行情况，准确核实剩余工程量和投资，依据批复的项目概算，编制*年度计划。
3.严格控制投资规模。要根据申报项目实际情况，科学、合理安排*年度投资建议计划，并按照项目的重要性进行排序。
4.申请列入*年建议计划的项目，必须要有完善的前期工作，严格履行基本建设程序。特别是对于申报的新开工项目，要说明项目前期工作进展情况，并随项目申报文件报送项目的《可行性研究报告》。
5.各单位要按照《中共中央办公厅国务院办公厅关于进一步严格控制党政机关办公楼等楼堂馆所建设问题的通知》（中办发[*]11号）等中央文件的要求，从严控制党政机关办公楼和培训中心项目建设。
四、*年建议计划上报及相关要求
按照国家现行投资管理规定和投资渠道，各省级煤矿安全监察机构及其直属事业单位、安全监管总局直属事业单位项目由安全监管总局负责编制，并汇总报送国家发展改革委审批；涉及各地区安全生产监管设施及支撑体系项目，由各地区发展改革部门负责编制，并汇总上报国家发展改革委审批。
1.各省级煤矿安全监察机构及其直属事业单位、安全监管总局直属事业单位编制的*年建议计划，直接报送安全监管总局规划科技司。
2.各地区安全生产监管设施及支撑体系项目建议计划，由各省级安全监管局按程序直接报本地区发展改革部门；同时抄报安全监管总局规划科技司。
3.对于上述申报的涉及应由地方财政安排投资的安全生产监管设施及支撑体系项目，各省级安全监管理局要积极主动与同级发展改革部门汇报沟通，配合发展改革部门做好本地区*年建议计划编报工作，争取得到地方各级政府的大力支持，不断加大对安全生产的投入，为实现安全生产的规划目标任务创造条件。
4.时间要求：
投资建议范文第3篇
1．立即整合业务。首先要将你的业务整合成某种符合融资要求的股份制公司形式。法人实体最好符合投资人股权共享的理念，而非法人实体无法获得投资。
2．组建有经验的团队。记住一句话：投资人只投团队，不投创意。根据个人经验来说，这一点几乎是获得天使投资最大的绊脚石，因此极其重要。如果创始人没有丰富的经验，可以找一些顾问弥补这个不足。
3．注册域名，建立网站。如今公司如果没有网站，算不上真正的公司。投资人通常会去你的网站感受公司的氛围和眼界。同时注意保护好公司在社交网络中的品牌名称或标识。
4．界定知识产权。把专利和商标集中到一起以展示真实的知识产权状况。这将是一个强大的竞争优势，你可以提前准备，否则可能错失良机。
5．创建产品原型。对很多创业者来说，他们需要融资去建立设计和建立产品原型，这时候就需要你用自己或家人甚至朋友的钱来创建产品原型，以展示你的早期进展。
6．创建简报和摘要。投资者希望你能通过一两页的摘要来阐述10页左右的幻灯片简报。记住，这是给投资人而不是给你的客户看，所以你需要简明扼要地展示商业计划与商业模式中的要点。
7．准备一份投资级的商业设计。不管你是否需要融资，每个创业者都需要为自己拟一份专业的商业计划。作为创始人，你可能认为每个人都能通过你的激情和语言理解你的愿景及计划，而事实并非如此。你需要准备回答投资人或合作者可能提出的任何问题，包括流量评估、资金需求及退出策略等。
8．完成财务报表。与商业计划一样，财务报表不仅是给投资者看，更多的是自己需要使用。但也不需要太复杂，在多数情况下Exce]提供的功能满足需求。利用它提供的公式计算5年内公司的收入、成本、现金等，并需要将可能的变数都考虑进去以增加可信度。
投资建议范文第4篇
为促进创业投资企业发展,各级政府陆续出台了一些税收优惠政策,一定程度上刺激了创业投资行业的发展,但与发达国家相比,我国现行政策优惠力度小、针对性差,对创业投资发展的促进作用并未充分发挥。以英国为例,在基金环节,由于创业投资基金会普遍采取合伙制形式,因此,无需缴税,而对于公司型创投基金而言,只要符合一定条件也可享受所得税免缴政策;在投资者环节,对投资于小企业的创投企业,给予投资抵免、免征资本利得税、免征个人所得税等优惠政策。但在我国,公司型创业投资企业不仅在基金环节缴纳所得税,当投资收益分配给投资者时,还需在投资者环节缴纳个人所得税,而且各地对所缴个人所得税适用税率存在差别。此外,当前国家层面只对投资于中小高新技术的企业给予投资额70%的抵扣,标准过于严格,导致现行优惠政策大打折扣。
二、对策建议
1.政府应制定综合措施,尤以政策性引导政策为重
创业投资属于市场性投资,政府在创业投资中的作用应该是通过创造法律制度、体制环境、运作机制,提供政策性创业资本,引导扶持商业性创业投资发展来纠正市场失灵,弥补市场缺陷和市场发育不足,以期达到宏观调控目标。一是制定法律法规和发展规划、规范创业发展。二是提供相关基础设施,创造创业发展环境。三是制定创业投资发展政策,促进创业资本市场发育。四是设立政策性创业投资基金,弥补商业性创业投资缺陷。进一步发展政策性创业资本。在创业投资业发展初期或低迷时期,为了形成良好的示范效应,需要发挥政策性资本的引导带动作用。这方面,我国台湾的经验值得借鉴。台湾地区是国际公认的创投产业发展最成功的地区。其成功的因素固然很多,但重要的是创业投资种子基金的设立。从1985年~2002年,其设立四期。种子基金起到了种子,生根、发芽、结果的功效。最终起到了“示范效应”。总之,政府制定政策的总体原则,一是政策性创业资本应突出投资对象、阶段、产业和区域等方向的专业性,主要包括专注于支持处于种子期和成长期中小企业的专业性种子基金、投资于专业创业投资基金的“基金的基金”和支持特定地区和产业中创业企业的政策性创业投资基金。二是随着创业投资产业的成熟,政策性创业资本应逐渐淡出。三是政府要在成熟期后,工作重点转移到财政、金融等激励上,防止市场失灵。
2.向创投企业提供债权担保等融资支持
这方面,应借鉴美国经验,美国从1958年~2000年,以低息贷款、融资担保基金、优先股、收益债券、新兴创业市场等等多渠道支持创投企业。与注入资本金不同,融资渠道并不直接向创投企业提供资本金,而是为之提供融资支持,以增加其可用资金规模,提高其投资能力,对创投企业的发展壮大有所裨益。当前,世界经济发展趋势,最主要的就是“创新”,今后各国经济实力的较量,就是国家创新优势比较。我国大型创新企业固然重要,但为数甚少;而数量众多的中小型创新企业则为其大观者。政府应加大对创投企业的支持力度,具体做法,一是政府提供股权担保。为减轻创投企业投资风险,技术信贷保证基金应向创业投资提供70%~100%的股权担保。二是税收激励政策。为了刺激创投企业的发展,应制定力度较大的税收优惠政策。三是政府采购制度。为此,应成立政府采购办公机构,统一负责对外和对内的采购。保证其购商品质量优良,价格低廉,流通费用较少。四是科技支持。尽可能地将最新科技成果提供创投企业使用。
3.设立风险补偿基金
风险补偿机制是指财政出资建立风险补偿机构或基金,或者允许企业在税前按照收入的一定比例提取补偿金,用于弥补可能发生的损失。为了有效地降低投资者的风险,保证投资者进行创业投资的积极性,有必要通过设立政策性创造投资风险补偿基金,对创业投资公司股权投资的一定比例损失进行补偿。这样,既可减少创投企业的投资损失,又不至于影响创业企业发展的积极性,更不会影响一个国家创业投资发展的大计。我国政府应设立风险补偿基金制度,应遵从以下原则:一是以法律法规形式规定,创投企业应缴纳一定的风险准备金,原则上不超过资本的10%,主要是为了让创投企业有风险意识。二是确定各级政府帮扶措施、化解风险的思路;资金匹配按1∶1进行,即帮扶资金与风险资金之比例。这样,可激励创投企业有人愿干、敢干、能干。三是中央政府拿出一些省份进行试点,探索出一条成功之路,积累出一些成功经验,以便在全国推而广之。可从东部地区推出浙江,中部地区推出河南,西部地区推出甘肃,少数民族地区推出新疆作为代表,分别进行试点。这方面,荷兰经验尚可借鉴。1981年,荷兰政府制定了《鼓励民间资金参与创业投资补偿计划(PPM计划)》,规定创投企业的50%损失由政府补偿,有力地促进了荷兰创投企业的发展。
投资建议范文第5篇
关键词：固定资产投资 研究与分析 建议
温州市固定资产投资比较分析
历年来温州市固定资产投资总量分析
十多年来，温州市固定资产投资规模不断扩大，总量不断攀升(见图1)。
历年来温州市与浙江省固定资产投资比例关系
在国家经济过热的1993年，温州市全社会固定资产投资占全省比重较低，为8.7%；在国家实施经济软着陆的末期1999年，温州市全社会固定资产投资占全省的比重达到历史的顶峰，为12.4%。这反映出温州市的投资在浙江省的地位与国家经济形势存在着一定程度的负相关。
历年来温州市与浙江省投资增长速度对照分析
十多年来温州市固定资产投资均在13％以上的较高速度快速增长，与1991年相比，温州市2003年的投资总额增长了21.4倍，年均增长29.6%；同期浙江省投资总额增长了19.6倍，年均增长28.7%。1997年国家宏观调控，引导经济软着陆后，温州的投资增长速度一直维持在13%以上，而同期全省1997-1999年的增长速度仅为个位数，最低为2.1%，这反映出温州经济在国家大环境趋紧的形势下呈现出较强的“抗击打”能力，体现了一种相比更为均衡的增长态势。
温州市固定资产投资制约因素分析
与土地有关的各利益主体关系尚未理顺。2000年后，温州市“农转用”面积占全省比例、供地面积占全省比例直线下降，征地难和供地难同时存在，反映出温州市的用地环境和政策在城市化和工业化进程中已不适应投资发展要求。市场机制的先发效应使温州比其它地方早几年就遇到了土地和失地农民的问题，从某种意义上讲，与土地有关的各种因素使温州市已比国家提早2-3年自发进行了投资调控。
外商投资总量偏小。温州市外商投资总量在全省排名第7位，与环杭州湾的城市群差距较大，行业垄断和部门垄断是温州市外商投资总量偏小的主要原因。
规划滞后设置了无形的投资壁垒。近几年来城市总体规划永远在“修编”，温州市至今拿不出一张可以公之于众供普通投资者参考的城市总体规划图。国民经济和社会发展规划、城市总体规划、土地利用总体规划未能很好融合，操作层面上的控制性详细规划数量少，深度也不够，给投资项目的提炼、包装和实施带来难度。
经济发展阶段和产业结构差异制约温州重化工业投资增长。以轻型加工业为主的温州市，由于没有大的钢铁厂、水泥厂，上述两行业投资约占制造业投资的6%，对整体投资增长贡献不大。辩证地看，温州市未能抓住这1-2年国内重化工投资增长的机遇，但目前也幸免了国家对钢铁、水泥、电解铝等行业叫停所带来的损失。
企业对外投资不容忽视。由于用地、水、电、交通等生产要素的制约和降低生产运输成本、利用外地优势资源、拓展市场的需要，大批温州企业纷纷从“产地销”转为“销地产”。本地一些知名或不知名的房地产公司、工业资本，在各地来温招商团组的感召下，到上海、江苏、四川、东北等地投资建设“温州商城”，参与当地旧城改造、市场建设，获取了比在温州更为高额的投资回报。与此相对应的是，由于投资主体的部分外移，温州本地的投资总量受到一定程度的影响。
政府投资管理有待改善。从上届政府的《基础设施优化计划》到本届政府的《“百项千亿”工程计划》，缺少一个平稳的过渡。“百项千亿”工程的实施，不得不从前期工作做起，影响了重大投资项目的尽快上马。国有资产存量盘活太少，政府性资金沉淀严重，未能形成政府投资从“资金－资本－资产－资金”的良性循环，影响了一些需要政府资金支持的重大项目的开工建设。此外，投资统计数据的科学性和透明度不够，统计政务公开和接受社会各界监督不够，在放宽民间投资管理的大背景下，投资项目的瞒报、漏报可能性增大。
对策与建议
强化投资项目前期工作。重大项目前期工作和报批周期较长，往往需1-2年时间，个别需上报国家审批的重大项目前期工作周期需3-5年甚至更长时间。因此，要充分认识项目前期工作的艰巨性和重要性，各县（市、区）、各部门都要成立重大项目前期工作班子，提前做好项目储备，以保持温州市固定资产投资的可持续发展。要扭转制造业大项目过少的不利局面，做好制造业项目前期工作，引导制造业重大项目到温州投资落户。积极创造条件，保证已签约的31个重点工程新开工项目如期开工建设。
努力提升产业结构。在继续打造“国际性轻工城”的同时，要遵循世界经济发展规律，在人均GDP逐年提高的背景下，注重发展医药、造船、化工、机电等资金密集型和技术密集型行业，延伸温州产业链，带动温州市产业升级和投资规模较快增长。
加快推进招商引资。通过扩大招商引资，达到投融资体制改革和经济发展的双重目的。招商引资是一面镜子，可以清楚地反映出一个地区的政府是否有为。建议市委、市政府继续对市政、交通、教育、卫生等垄断性强的重点部门保持“高压”态势，责成其完成一定量的招商引资工作。充分发挥协作办、侨办、台办作用，将海内外温州人的力量集聚起来，投资到温州的高速公路等重大项目上来，形成资金大回流的局面。
全面盘活存量资产。充分利用现有土地、厂房，推动民营企业与国际资本进行对接，引进先进设备、技术和管理，走内涵式投资发展道路；盘活城市燃气、水务、医院、公路等优质存量资产，向社会资本开放投资，通过转让经营权、股权等方式，扩大民间投资；盘活我市丰富的旅游资源，吸引投资者参与开发。
积极实施改革创新。配套进行事业单位和国有企业单位的改制工作，以产权改革为突破口，形成一批适应市场经济要求的市场主体；实施规划体制改革，注重规划在空间上的落实，逐步做到“三规合一”；积极引导企业走强强联合道路，鼓励企业组织形式再创新，大力扶持中瑞财团等一批新型投资主体参与我市重大项目的投资运作。高度重视企业上市，通过组织民营企业在境内外资本市场上市，募集资金用于我市固定资产投资和建设。创新投资管理方式，抓紧出台《温州市城市基础设施特许经营办法》，为社会资金参与政府投资项目和盘活城市存量资产建章立制、搭建平台。务要理顺与土地有关的各利益主体关系，以人为本，树立科学发展观，切实保护失地农民的根本利益。
参考文献：
1.国家发展改革委地区司.我国地区经济发展面临的形势与需要解决的问题.宏观经济管理，2004.4
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